Woran erkennen Treasury-Teams, dass ihr Cash-Positioning nur Scheinkontrolle ist?

Ein klares Warnsignal ist, wenn der „tägliche Überblick“ über Cash immer noch von Excel, Bankportalen und E-Mail-Abstimmungen abhängt – statt von einem zentralen, systemgestützten Blick in Echtzeit. Müssen Kontostände manuell aus verschiedenen Banken gezogen, in Tabellen konsolidiert und anschließend im CFO-Reporting „geradegezogen“ werden, liegt kein echtes Cash-Positioning vor, sondern Momentaufnahmen mit Verzögerung.

Was sind Best Practices für das Management von Cash Pools in einem zentralisierten Treasury?

Effektives Cash Pooling erfordert klare Governance, transparente Intercompany-Vereinbarungen und die Automatisierung über ein Treasury-Management-System. Treasurer sollten Teilnahme- und Spielregeln definieren, Zins- und Verrechnungspolitiken festlegen und Salden täglich überwachen, um die Liquidität zu optimieren und gleichzeitig die Compliance und die Prüfungsfähigkeit sicherzustellen.

Wie können Unternehmen Liquiditätsrisiken wirksam mindern?

Die Begrenzung von Liquiditätsrisiken beginnt mit klarer Transparenz über aktuelle Cash-Positionen, belastbaren Liquiditätsprognosen und durchdachten Notfallplänen. Treasurer sollten regelmäßig Stresstests für unterschiedliche Szenarien durchführen, Finanzierungsquellen diversifizieren und Liquiditätspuffer gezielt an Geschäftsstrategie und Marktrisiken ausrichten, um auch bei hoher Volatilität handlungsfähig zu bleiben.

Was sind die ersten Schritte zum Aufbau eines Plans für das Liquiditätsmanagement?

Beginnen Sie damit, alle Ein- und Auszahlungen über Gesellschaften und Banken hinweg zu erfassen. Definieren Sie Kennzahlen für die Liquidität, zentralisieren Sie die Datensammlung und automatisieren Sie die Transparenz über ein TMS oder Reporting-Tool. Darauf aufbauend etablieren Sie Forecasting-Routinen und Governance-Strukturen, um Ihre Liquidität langfristig zu steuern und Stabilität zu sichern.

Welche Cash-Management-Trends prägen das Jahr 2025?

Treasury-Teams konzentrieren sich auf Liquiditätstransparenz, Automatisierung und Echtzeitdatenanalysen. Zentrale Cash-Prozesse, Payment Hubs und KI-gestütztes Forecasting steigern Effizienz und Kontrolle – und stärken die Widerstandsfähigkeit in einem volatilen Marktumfeld.

In einem kürzlich geführten Interview sprach Jukka Sallinen, CEO von Nomentia, über die sich schnell verändernde Landschaft des Cash Managements in Unternehmen. Er betonte wichtige Faktoren wie technologische Fortschritte, wirtschaftliche Volatilität und sich ändernde regulatorische Rahmenbedingungen, die die Zukunft des Cash Managements und der Geschäftstätigkeit prägen. Er betonte die zunehmende Rolle von Automatisierung, künstlicher Intelligenz und anderen aufkommenden Technologien, wies aber auch darauf hin, dass diese Innovationen zwar erhebliche Chancen bieten, es für Unternehmen jedoch unerlässlich ist, sich weiterhin an soliden Finanzgrundsätzen zu orientieren. Laut Sallinen ist es für die Wettbewerbsfähigkeit entscheidend, diese Veränderungen anzunehmen, aber langfristiger Erfolg hängt davon ab, Innovation mit umsichtigem Finanzmanagement in Einklang zu bringen.

Die zunehmende Häufigkeit von Betrug bei der Zahlung von Verbindlichkeiten zwingt Treasurerinnen und Cash Manager, sich vermehrt mit der Frage um die Prävention von Zahlungsbetrug zu beschäftigen. Dieser Artikel skizziert die aktuelle Landschaft des Zahlungsbetrugs und zeigt anhand von Beispielen aus der Praxis, wie Sie mit Nomentias Payment Process Controls-Lösung externen und internen Zahlungsbetrug erkennen und stoppen können. Erfahren Sie mehr über Best Practices zur Verhinderung von Zahlungsbetrug und über umsetzbare Schritte zu einer optimierten Zahlungsabwicklung.

In einem kürzlich geführten Interview sprach Jukka Sallinen, CEO von Nomentia, über die zunehmende Beliebtheit von Payment Factories bei finnischen Unternehmen und hob wertvolle Erkenntnisse hervor, die sich aus diesem Trend für Unternehmen weltweit ableiten lassen. Da Back-Office-Ressourcen statisch bleiben, während Anforderungen weiter steigen, betonte Sallinen die Notwendigkeit für Unternehmen, ihre Ressourcen effizienter zu nutzen. Durch die Automatisierung von Routineaufgaben können Unternehmen qualifizierte Fachkräfte für strategische Initiativen freisetzen, die die Wettbewerbsfähigkeit steigern und ein nachhaltiges Wachstum unterstützen. Bei dieser Umstellung sind finnische Unternehmen führend und setzen einen Maßstab für globale Unternehmen, die sich um eine Verbesserung der operativen Effizienz und der strategischen Auswirkung bemühen.

Wie verbessert die Automatisierung des Cash Managements die Treasury-Prozesse?

Automatisierung verschlankt Liquidität, Zahlungen, Forecasting und Risikomanagement, indem manueller Aufwand und Fehler reduziert werden. Sie schafft Echtzeit-Transparenz, stärkt den Betrugsschutz, erleichtert die Compliance und gibt dem Treasury-Team mehr Zeit für strategische Planung statt Routineaufgaben.

Was sind die wirksamsten Maßnahmen, um die Genauigkeit der Liquiditätsplanung zu verbessern?

Zentralisieren Sie alle Cash-Daten, integrieren Sie diese direkt mit Banken und ERP-Systemen und ersetzen Sie manuelle Excel-Tabellen durch spezialisierte Forecasting-Tools. Ergänzen Sie Modelle um Szenarioanalysen, aktualisieren Sie Prognosen regelmäßig und stimmen Sie Treasury, FP&A, Debitoren- und Kreditorenteams auf gemeinsame Verantwortlichkeiten ab, um Konsistenz und Verlässlichkeit sicherzustellen.