Für globale Unternehmen, die ihr Cash Management zentralisieren und Kontrolle und Transparenz über ihre Zahlungsvorgänge erreichen möchten, ist eine Inhouse Bank die naheliegende Wahl. Doch was genau ist eine Inhouse Bank und welche Kernfunktionen erfüllt sie? Und wie zentralisiert sie die Kontrolle des Cash Managements? Auf diese Fragen sowie auf die Vorteile von In-House-Bank Software gehen wir im folgenden Artikel ein und erläutern, wie sie bei der Verwaltung von Intercompany-Transaktionen und -Darlehen helfen kann. Lesen Sie weiter, um mehr über die wichtigsten Funktionen zu erfahren, auf die Sie bei der Auswahl einer Inhouse-Bank-Software achten sollten.

Wie unterstützt ein TMS physisches Cash Pooling und Target Balancing?

Ein Treasury Management System (TMS) automatisiert Sweeps und Tops über Konzernkonten, setzt Salden-Toleranzen und ordnet Transaktionen den In-House-Bank-Konten zu. Dadurch entsteht Echtzeit-Transparenz, manueller Aufwand sinkt, Mehrwährungs-Setups werden unterstützt und Intercompany-Darlehen mit Zinsberechnung korrekt abgebildet.

Wie liefern POBO & COBO konkreten Mehrwert in der zentralisierten Treasury-Funktion?

POBO & COBO ermöglichen es, Zahlungen und Einzüge über eine zentrale Einheit abzuwickeln, was Prozesse verschlankt, Kosten senkt und Transparenz erhöht. Sie reduzieren die Anzahl von Bankpartnern, verbessern die Liquiditätssicht, verringern das Devisen- und Betrugsrisiko und zentralisieren Kontrollmechanismen und Automatisierung im Treasury.

Was sind die wichtigsten Vorteile von Intercompany Netting?

Intercompany Netting reduziert die Anzahl interner Zahlungen zwischen Tochtergesellschaften, indem diese über eine zentrale Netting-Stelle saldiert werden. Dadurch sinken Transaktions- und FX-Kosten, die Transparenz steigt, Abstimmungen werden einfacher und das FX-Management kann zentral und mit besseren Konditionen gesteuert werden. Außerdem werden Prozesse standardisiert und die Steuerungsfunktion des Treasurys gestärkt.