Nomentia | In-house bank

DER ESSENTIELLE PAYMENT HUB

Zetralisierung der Zahlungsprozesse

Zentralisierung von Zahlungsein- und -ausgängen
Automatisierung von Zahlungsprozessen
Durchführung manueller Zahlungen bei Bedarf
Konformität mit den unternehmensweiten Zahlungsrichtlinien
Zentrale Kontrolle von Zahlungsströmen
Optimierung von Cashflow und Working Capital
Automatische Prüfung aller ausgehenden Zahlungen anhand interner und externer Standards zur Verhinderung von Betrug

Payments & COLLECTIONS ON BEHALF

POBO & COBO

Erstellen interner Konten für Tochtergesellschaften
Zentrale Zahlungsausführung im Namen der Tochtergesellschaft
Zentraler Einzug von Zahlungen im Namen der Tochtergesellschaft
Eingang und Überweisung von Zahlungen vom Konto des Group Treasury auf die internen Konten der Tochtergesellschaften
Verbesserte Zentralisierung der Zahlungsprozesse und Steigerung der betrieblichen Effizienz
Reduzierung der Anzahl der Bankkonten und der Abhängigkeit von den Banken
Reduzierung der Bankgebühren
Optimierung des Working Capital Management
Automatischer Zahlungsabgleich

KONTROLLE DER LIQUIDITÄTSLAGE

Zentrales Liquiditätsmanagement

Voller Überblick über die Liquiditätslage des Unternehmens
Verbindung aller Datenquellen (ERP, TMS, Finanzsysteme, Banken) zum automatischen Abruf von Finanzdaten
Einsicht in alle Kontosalden des Unternehmens
Automatisches Sammeln von Daten aller Tochtergesellschaften
Kontrolle der globalen Liquiditätslage über Banken, Systeme und Unternehmensbereiche hinweg
Dynamische Ansichten mit zahlreichen Funktionen wie Aggregation, Gruppierung, Filterung, Zeitraum-, Raster- & Diagrammansicht
Anpassbare Dashboards
Historische und aktuelle Liquiditätslage
Kurz- und langfristige Liquiditätsprognosen
Vergleich von Actuals und Prognosen
Szenario-Analysen
Drilldowns bis ins kleinste Detail, z. B. auf Transaktionsebene
Aufbau von Cash-Pool-Strukturen
Überwachung der FX-Hedging-Anforderungen

REDUZIERTES LIQUIDITÄTS- UND WÄHRUNGSRISIKO

Finanzielles Risikomanagement

Reduziertes Liquiditätsrisiko durch genaue Echtzeitdaten
Minderung des Kreditrisikos durch Prognose der zukünftigen Liquiditätslage
Treffen schneller, fundierter strategischer Entscheidungen auf Basis zuverlässiger Daten
Minimierung des Bedarfs an kurzfristiger Außenfinanzierung
Beschaffung externer Finanzmittel durch gezielte Liquiditätsanalysen
Gewährleistung der Termintreue durch Fristen, Erinnerungen und Status-Updates
Senkung externer Hedging-Kosten durch Konten und Zahlungen in mehreren Währungen
Mehr Transparenz über Währungsrisiko und -Positions des Unternehmens
Internes FX-Hedging
Interne Devisenkursabsicherung

ZENTRALE KREDITVERWALTUNG

Interne Finanzierung

Interne Abdeckung des kurzfristigen Finanzierungsbedarfs
Abschaffung unnötiger Bankkredite zur Vermeidung von Zinszahlungen
Festlegen und automatische Berechnung individueller Zinssätze für interne Darlehen
Automatische Saldierung und Abrechnung interner Forderungen
Verrechnung der Schuldverhältnisse zw. internen Konten zur Kontrolle interner Verrechnungen

DIE SICHERHEIT DER CLOUD

Sicherheit & Compliance

Anmeldung über Multi-Faktor-Authentifizierung oder SSO
Zentrale Verwaltung von Benutzerrechten zur Kontrolle des Mitarbeiterzugriffs auf Grundlage ihrer Rollen zwecks SOX Compliance
Nomentia Inhouse-Bank ist eine sichere Cloud-basierte Lösung, gehostet auf Microsoft Azure
Nomentia verfügt über folgende Zertifizierungen: ISO/IEC 27001 Information Security Management System (ISMS), ISAE 3402 TYPE 2 und SWIFT-Certified Application (Cash Management for Corporates and CSP compliance)

VOLLE ZENTRALISIERUNG UND KONTROLLE

Funktionen von Nomentia In-house bank

Zahlungsabwicklung

Rufen Sie Zahlungsdateien zur automatischen Abwicklung mittels Payment Hub aus verschiedenen Systemen ab. Manuelle Zahlungen können bei Bedarf unter Verwendung länderspezifischer Zahlungsvorlagen erfolgen.

Liquiditätsmanagement

Mit der Liquiditätsmanagement-Lösung gewinnen Sie vollen Überblick über die Liquiditätslage des gesamten Unternehmens. Konsolidieren Sie alle Cashflow-Daten aus verschiedenen Quellen.

FX-Risikomanagement

Kontrollieren Sie FX-Risiko und Währungspositionen. Internes Hedging mittels Konten und Zahlungen verschiedener Währungen reduziert externe Hedging-Kosten.

Interne Konten

Ersetzen Sie externe Bankkonten durch interne Konten der Inhouse Bank. Senken Sie Bankgebühren und eliminieren Sie die Kosten für den Währungsumtausch.

POBO

Bessere Kontrolle der Zahlungsausgänge durch "Payments-on-behalf". Verlagern Sie Zahlungen von internen Konten der Tochtergesellschaft auf das Konto des Mutterkonzerns.

COBO

Kontrollieren Sie Forderungen besser. Zahlungen werden zentral eingezogen und auf die internen Konten der Tochtergesellschaften überwiesen.

Buchungen & Anhänge

Durch Hinzufügen von Buchungen und Anhängen, wie z. B. Rechnungen, können Sie manuelle Zahlungen schneller abwickeln und Ihren Audit Trail verbessern.

Kontrolle und Abgleich von Zahlungen

Um Zahlungen während ihrer gesamten Abwicklung zu überwachen und abzugleichen, können sowohl einzelne Zahlungen als auch mehrere Vorgänge durchsucht werden.

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