Nomentia Inhouse Bank | Transformation des Cash Managements

DAS WESENTLICHE: PAYMENT HUB

Zahlungsprozesse zentralisieren

Ausgehende und eingehende Zahlungen zentralisieren
Zahlungsprozesse automatisieren
Bei Bedarf manuelle Zahlungen durchführen
Einhaltung von Zahlungsrichtlinien
Zentrale Kontrolle der Cash Flows
Optimierung von Cashflow und Working Capital
Automatisches Screening aller ausgehenden Zahlungen anhand interner und externer Standards zur Vermeidung von Betrugsfällen

Payments & COLLECTIONS ON BEHALF

POBO & COBO

Einrichtung von internen Konten für Tochtergesellschaften
Zentrale Bündelung von Einzahlungen im Namen der Tochtergesellschaft
Zentrale Einbeziehung von Zahlungen im Namen der Tochtergesellschaft
Entgegennahme und Weiterleitung von Zahlungen über das (zentrale) Group Treasury Konto an die internen Konten der Tochtergesellschaft
Verbesserung der Zentralisierung von Zahlungsprozessen und der betrieblichen Effizienz
Verringerung der Anzahl der Bankkonten und der Abhängigkeit von Banken
Senkung der Bankgebühren
Optimierung des Working Capitals
Automatischer Abgleich von Zahlungen

Übernehmen Sie die Kontrolle über Ihre CASH POSITIONS

Zentrales Liquiditätsmanagement

Vollständiger Einblick in die Cash Positions des Unternehmens in der gesamten Organisation
Verbindung aller Datenquellen (ERP, TMS, Finanzsysteme, Banken) zum automatischen Abruf von Finanzdaten
Zentrale Einsicht in die Bankkontosalden des Unternehmens
Automatisches Sammeln von Daten aus allen Ihren Tochtergesellschaften
Überwachung der globalen Cash Positions über mehrere Banken, Systeme und Geschäftsbereiche
Dynamische Datenansichten mit einer Vielzahl von Funktionen wie Aggregation, Gruppierung, Filterung, mehrere Zeiträume und Gitter- oder Diagrammansichten
Anpassbare Dashboards
Historische und aktuelle Liquiditätspositionen
Kurz- und langfristige Liquiditätsprognosen
Vergleich von Ist und Prognose
Szenario-Analysen
Drill-Downs bis zu den kleinsten Details wie z.B. Transaktionslevels
Einrichtung von Cash-Pool-Strukturen
Überwachen Sie Ihren Bedarf an FX-Absicherungen

VERRINGERUNG DES LIQUIDITÄTS- UND WECHSELKURSRISIKOS

Finanzielles Risikomanagement

Minimierung des Liquiditätsrisikos durch genaue Echtzeitdaten
Minderung des Kreditrisikos durch Vorhersage künftiger Cash-Bestände
Verbesserung der schnellen und fundierten strategischen Entscheidungsfindung aufgrund zuverlässiger Daten
Minimierung des Bedarfs an kurzfristiger externer Finanzierung
Nutzung von Liquiditätsanalysen zur Gewinnung externer Mittel
Sicherstellung der Pünktlichkeit mit festgelegten Fristen, Erinnerungen und Statusaktualisierungen
Nutzung von Konten und Zahlungen in mehreren Währungen, um die Kosten für externe Absicherung zu senken
Verbesserung der Transparenz des Wechselkursrisikos und der Währungsposition der Gruppe
Interne FX-Absicherung
Interne Devisenkursabsicherung

Zentrale Verwaltung von Krediten

Konzerninterne Finanzierung

Interne Deckung des kurzfristigen Finanzierungsbedarfs
Abschaffung unnötiger Bankkredite, um Zinszahlungen zu vermeiden
Festlegung eigener Zinssätze für interne Darlehen und automatische Berechnung
Automatische Saldierung und Abrechnung von internen Forderungen
Verrechnung der Schuldenbeziehung zwischen internen Konten, um die Kontrolle über konzerninterne Verrechnungen zu erhalten

DIE SICHERHEIT DER CLOUD

Sicherheit & Compliance

Anmeldung über Multi-Faktor-Authentifizierung oder SSO
Zentralisierte Verwaltung von Benutzerrechten zur Kontrolle der Zugriffe von Mitarbeitern auf Basis ihrer Rollen für die Einhaltung von Vorschriften wie z.B. SOX
Nomentia Inhouse-Bank wird auf Microsoft Azure gehostet und ist eine sichere Cloud-basierte Lösung.
Nomentia verfügt über die folgenden Zertifizierungen: ISO/IEC 27001 Information Security Management System (ISMS), ISAE 3402 TYPE 2 und SWIFT-zertifizierte Anwendung (Cash Management for Corporates und CSP-Konformität)

VOLLSTÄNDIGE ZENTRALISIERUNG UND KONTROLLE

Funktionen von Nomentia Inhouse Bank

Zahlungsabwicklung

Abrufen von Zahlungsdateien aus verschiedenen Systemen, um die Zahlungsabwicklung mit der Payment-Hub-Lösung zu automatisieren. Bei Bedarf manuelle Zahlungen anhand länderspezifischer Zahlungsvorlagen ausführen.

Liquiditätsmanagement

Verschaffen Sie sich mit der Lösung für das Liquiditätsmanagement einen Überblick über die Cash-Positionen des Konzerns in der gesamten Organisation. Konsolidieren Sie alle Cashflow-Daten aus verschiedenen Quellen.

FX-Risikomanagement

Kontrolle über das Fremdwährungsrisiko und die Währungsposition der Gesellschaften gewinnen. Nutzen Sie Mehrwährungskonten und -zahlungen, um externe Hedging-Kosten zu reduzieren und Währungen intern abzusichern.

Interne Konten

Einrichtung interner Konten bei der Inhouse Bank, um externe Bankkonten zu ersetzen, die Bankgebühren zu senken und Kosten durch Wechselkursschwankungen zu vermeiden.

POBO

Bessere Kontrolle der Zahlungsausgänge durch die Verwendung der Lösung "Payment-on-behalf". Verschieben Sie Zahlungen vom internen Konto der Tochtergesellschaft auf das zentrale Gruppenkonto der Gesellschaft, damit die Gruppe die Zahlung ausführen kann.

COBO

Bessere Kontrolle der Forderungen durch zentrale Erfassung der Zahlungen und Verteilung des Geldes an die Tochtergesellschaften durch Überweisung auf deren interne Konten.

Buchungen & Anhänge

Hinzufügen von Buchungsinformationen und Dateianhängen (wie z.B. Rechnungen) an manuelle Zahlungen, um die Bearbeitung zu vereinfachen und die Prüfung sowie Nachvollziehbarkeit zu verbessern

Überwachung und Abstimmung von Zahlungen

Sie können einzelne Zahlungsdateien und Zahlungsstapel durchsuchen und anzeigen lassen, um Zahlungen während des gesamten Lebenszyklus zu überwachen und abzustimmen.