Die Kunst der Auswahl der geeigneten Treasury-Technologie

Jun 21, 2021 2:08:09 PM
Zanders 10 minuten gelesen

Von Birgita Gjirja und Anil Khurmi, Zanders

Viele Treasury-Funktionen in Unternehmen sind sich der Bedeutung des Einsatzes von Technologie bewusst, um die Effizienz und Kontrolle ihrer Treasury-Aktivitäten zu verbessern. Dies wird durch das zunehmende Tempo der regulatorischen Veränderungen, sich ständig verändernde Geschäftsmodelle, volatile wirtschaftliche Bedingungen und schnell wachsende technologische Entwicklungen angetrieben. Darüber hinaus erkennen Treasurer die Vorteile eines strategisch ausgerichteten "Smart Treasury" - eines Treasury, das die neuesten Technologien nutzt, um integrierter, automatisierter und optimierter zu sein und so einen Mehrwert für das Unternehmen zu schaffen.

Da sich die Treasury-Technologielandschaft jedoch in rasantem Tempo weiterentwickelt, fällt es vielen Organisationen schwer, diese Technologie erfolgreich einzuführen, entweder weil der Einstiegspunkt nicht klar ist oder weil sie den Sprung bereits gemacht haben und nun damit kämpfen, mit der Entwicklung Schritt zu halten. Es gibt eine Vielzahl von Optionen und Überlegungen für diejenigen, die nach den richtigen Lösungen suchen. Es ist wichtig, diese zu verstehen, bevor man sich für die richtige Lösung für ein Unternehmen entscheidet.

Im Folgenden haben wir einige wichtige Erkenntnisse und Überlegungen bei der Auswahl geeigneter Technologielösungen skizziert.

 

Entwicklung einer Treasury-Technologie-Roadmap

 

Ihre Roadmap sollte wesentliche funktionale Anforderungen berücksichtigen, die sofort erfüllt werden müssen - zu den aktuellen Top-Themen gehören eine verbesserte Bargeldtransparenz, robuste und genaue Bargeldprognosen, ein effizienterer Zahlungs- und Forderungsprozess und Betrugsprävention. All diese Bereiche sind "Must-haves" für viele Unternehmen, daher ist der erste Baustein für die Roadmap die Suche nach einer Lösung, die diese Anforderungen erfüllen kann.

Neben der Berücksichtigung Ihrer unmittelbaren Bedürfnisse in Ihrer Roadmap ist es jedoch auch wichtig, für die Zukunft zu planen. Um dies zu tun, müssen Sie die internen und externen Treiber für Veränderungen in Ihrem Unternehmen betrachten und wie Treasury diese unterstützen muss.

Ein Beispiel für einen internen Treiber könnte sein, dass ein beschleunigtes geografisches Wachstum erwartet wird und die Treasury-Abteilung daher schnell mit neuen Banken verbunden werden muss, neue Konten einrichten und neue Währungen einführen muss. Dies bringt Herausforderungen mit sich, wenn es darum geht, länderspezifische Anforderungen an Zahlungsformate und neue Arten der Bankanbindung zu erfüllen, sodass die von Ihnen gewählten Technologielösungen in der Lage sein sollten, diese problemlos zu übernehmen.

Ähnlich können Sie bei den externen Treibern die aktuellen Märkte betrachten, in denen Sie tätig sind, und alle erwarteten Entwicklungen bei Zahlungsverkehrs- und Bankinitiativen identifizieren. Aktuelle Beispiele für externe Treiber für diejenigen, die in den nordischen Ländern und Europa tätig sind, sind die P27 Nordic Payments Initiative oder die PSD2-Vorschriften für elektronische Zahlungsdienste. Auch hier sollten Ihre Technologielösungen so gewählt werden, dass Sie mit diesen Veränderungen Schritt halten können.

Selbstgehostete versus SaaS-Lösung

 

Wir stellen fest, dass eine Reihe von Treasuries historische On-Premise-Lösungen hatten, die nicht immer mit den Entwicklungen der Funktionalität und des Marktes Schritt gehalten haben. Infolgedessen mussten Treasurer eine Reihe von Inhouse-Workarounds einrichten, die kostspielig und komplex in der Wartung sind.

Um dies zu verbessern, bieten die meisten Technologieunternehmen jetzt eine Lösung an, die als Software-as-a-Service (SaaS) bereitgestellt wird, eine Bereitstellungsmethode, die mehrere Vorteile mit sich bringt.

SaaS-Lösungen werden in der "Cloud" gehostet und daher muss sich das Unternehmen nicht um technische Angelegenheiten wie die Wartung geeigneter Server, Backups usw. kümmern. Da die Lösung in der Cloud vom Anbieter verwaltet wird, müssen die Anwender ihre Lösungen nicht mehr manuell aktualisieren und die damit verbundenen Regressionstests durchführen - die Upgrades werden vom Anbieter regelmäßig getestet und bereitgestellt, wodurch sichergestellt wird, dass alle Organisationen, die die Lösung nutzen, die neueste Version mit den neuesten Funktionen verwenden. In den letzten Jahren haben wir gesehen, dass immer mehr Lösungen als SaaS-Lösung angeboten werden, und wir sehen dies als einen Trend, der auch in Zukunft dominieren wird. Sie sollten auch die gesamte IT-Strategie Ihres Unternehmens berücksichtigen, da es wichtig ist, sicherzustellen, dass Sie mit dieser im Einklang stehen.

All-in-One versus Best-of-Breed

Im Laufe der Jahre haben wir signifikante Verschiebungen auf dem Markt für Treasury-Technologien gesehen, wobei innovative und spezialisierte Fintech-Lösungen den Fortschritt auf dem Markt vorantreiben. Diese Anwendungen sind oft auf bestimmte Funktionsbereiche fokussiert und decken nicht das breite Spektrum an Anforderungen ab, die eine Treasury-Funktion haben kann. Sie sollen oft durch andere Plattformen ergänzt werden, um eine Suite von Treasury-Anwendungen zu bilden, die alle Anforderungen abdeckt.

Daher ist die wichtigste Überlegung für ein Unternehmen, ob es sich für ein "All-in-One"-TMS entscheidet oder eine Reihe von "Best-of-Breed"-Lösungen einsetzt. Ein All-in-One-TMS bietet klare Vorteile, wie z. B. eine einzige Plattform zur Abwicklung aller Treasury-Transaktionen/Prozesse und weniger Schnittstellen, die überwacht und gewartet werden müssen.

Für einige Organisationen ist das All-in-One-TMS jedoch mit einer erheblichen anfänglichen und laufenden Kostenverpflichtung verbunden, wenn ihre Anforderungen im Vergleich zur angebotenen Funktionalität nicht so umfangreich sind. Obwohl viele der Anbieter von All-in-One-TMS es Organisationen ermöglichen, gegen eine reduzierte Lizenzgebühr zu wählen, welche Module der Plattform sie nutzen, ist es oft nicht der Fall, dass Sie, wenn Sie nur 50 % der Funktionalität nutzen, auch 50 % des Preises zahlen. Eine viel schmackhaftere Lösung bieten Best-of-Breed-Lösungen, die eine flexiblere Technologielandschaft bieten, indem sie spezialisierte Systeme nutzen, die die vielen einzigartigen Anforderungen einer Treasury-Funktion adressieren können, und das zu geringeren Kosten als das All-in-One-TMS. Früher war der Einsatz mehrerer Plattformen aufgrund möglicher Schwierigkeiten, wie z.B. der technischen Integration und des Reportings, nicht vorteilhaft. Der zunehmende Einsatz von digitalen APIs hat jedoch die Art und Weise verbessert, wie Systeme miteinander verbunden werden. Außerdem haben Data-Warehouses in Verbindung mit BI-Lösungen die Erstellung von Berichten auf der Grundlage von Daten ermöglicht, die von einer Vielzahl von Plattformen stammen.

Typischerweise schließen Sie bei der Implementierung eines neuen Systems einen Lizenzvertrag mit einer Mindestlaufzeit von 5 Jahren ab. Daher ist es wichtig, dass Sie die Eignung des/der Technologiepartner(s) und die Funktionalität, Sie bei Ihrer Digitalisierung über viele Jahre zu unterstützen, berücksichtigt haben. Während des Auswahlprozesses ist es wichtig, eine Analyse von Partnern und Anbietern durchzuführen, die sich auf deren Erfahrung, Innovations-Roadmap, Entwicklungsbilanz, Zuverlässigkeit und Support-Modell konzentriert. Dies sind Attribute, die Ihnen zeigen, dass der Anbieter in der Lage ist, Ihr Unternehmen nicht nur jetzt, sondern auch in der Zukunft zu unterstützen, da sich Ihre Abläufe und die Anforderungen an die Treasury-Funktion mit dem Wachstum und der Entwicklung Ihres Unternehmens ändern.

Abschließende Kommentare

 

Es gibt keine Einheitsgröße für alle Treasury-Funktionen, da die Treasury-Aufgaben und -Aktivitäten eines jeden Unternehmens die geeignete(n) Lösung(en) bestimmen.

Bei Zanders arbeiten wir mit unseren Kunden zusammen, um eine klare Technologie-Roadmap zu definieren. Darin werden der aktuelle Bedarf, die Zukunftsvision, der Roll-out-Plan, das Budget und die Implementierungsüberlegungen dargelegt. Die Roadmap stellt sicher, dass alle Entscheidungen, die bei der Auswahl der Treasury-Technologie getroffen werden, mit der Gesamtstrategie für das Treasury und das gesamte Unternehmen abgestimmt sind. Sobald die Roadmap vereinbart ist, kann der Transformationsprozess beginnen, beginnend mit einem strukturierten Ansatz, um geeignete Anbieter in die engere Auswahl zu nehmen, gefolgt von einem RFP-Prozess, um sicherzustellen, dass die passenden Lösungen ausgewählt werden, und schließlich die Implementierung der ausgewählten Plattformen. Wenn Sie mehr darüber erfahren möchten, wie wir Sie bei der Definition Ihrer Treasury-Technologie-Roadmap oder Ihrer Treasury-Transformation unterstützen können, nehmen Sie bitte Kontakt mit uns auf.

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Zanders

Zanders wurde 1994 in den Niederlanden gegründet und ist die weltweit führende unabhängige Treasury-, Risiko- und Finanzberatung mit einer Erfolgsgeschichte von Innovation und Erfolg in den Märkten für Unternehmen, Finanzinstitute und den öffentlichen Sektor. Von unseren Anfängen in Utrecht sind wir auf über 220 Berater in 7 Niederlassungen weltweit angewachsen und haben zuletzt 2019 im Rahmen unseres Fokus auf internationales Wachstum unsere Niederlassung in Stockholm eröffnet. Mit über 500 Kunden und 3.000 erfolgreich durchgeführten Projekten in mehr als 35 Ländern bietet Zanders einen pragmatischen und lösungsorientierten Ansatz, der durch tiefes Domänenwissen, eine nachgewiesene Erfolgsbilanz und einen praxisorientierten Ansatz untermauert wird.

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